Cabinet canadien spécialisé en droit de l’invalidité
Depuis plus de trois décennies, MacGillivray Injury and Insurance Law aide les Canadiens dont les prestations d’invalidité de longue durée ont été refusées ou interrompues.
$124,989,623
Montant total des règlements conclus en 2024
1,500+
Clients indemnisés chaque année
1,300+
Avis Google cinq étoiles
36
Avocats en droit de l’invalidité
15
Langues parlées
Si votre compagnie d’assurance a refusé ou mis fin à vos prestations d’invalidité de longue durée, vous vous demandez peut-être :
Que faire si mes prestations d’invalidité sont suspendues ?
Les publications sur les réseaux sociaux peuvent-elles nuire à ma demande ?
Ai-je droit aux prestations d’invalidité de longue durée ?
Est-il utile d’engager un avocat ?
À quel moment un avocat doit-il intervenir dans un dossier d’invalidité ?
Comment fonctionnent les prestations d’invalidité de longue durée et que dois-je dire à mon employeur ?
Dois-je retourner au travail ?
Que se passe-t-il si je ne respecte pas le plan de rétablissement recommandé par mes médecins ?
Qui sommes-nous ?
Nous aidons les Canadiens à obtenir leurs prestations d’invalidité de longue durée lorsqu’elles ont été refusées ou interrompues.
Having your benefits denied or withdrawn by an insurance company can be an extremely stressful experience. Our lawyers will help you determine the best way to have your benefits reinstated or to appeal a denial.
We understand that dealing with insurers, recovery, and the eventual return to work can be overwhelming. That’s why we support you every step of the way with clear and experienced legal advice.
Pourquoi choisir MacGillivray Droit ?
Témoignages de nos pairs
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Ce que nos clients disent de nous…
Calculateur d’ILD
Quelle est la véritable valeur de ma réclamation ?
Les facteurs qui influencent vos prestations :
L’âge jusqu’auquel les prestations sont versées (souvent 65 ans, mais variable selon la police)
Le montant mensuel des prestations (habituellement un pourcentage de votre revenu)
La définition de « invalidité totale » propre à votre contrat
Les déductions comme le Régime de pensions du Canada – Invalidité (RPC-I) ou les indemnités de la Commission des accidents du travail
Notre démarche
Vos options juridiques en cas de refus ou de cessation de prestations
Si vos prestations d’ILD ont été refusées ou interrompues, deux options s’offrent à vous :
Appel interne
Écrire à l’assureur et suivre son processus interne de révision. Les délais sont précisés dans votre lettre de refus.
Poursuite judiciaire
Intenter une action contre votre assureur pour rupture de contrat. Les poursuites doivent généralement être déposées dans un délai de deux ans (variable selon la province).
Collecte de preuves
Nous savons quelles questions poser à vos médecins pour obtenir les meilleurs éléments à l’appui de votre dossier.
Examens médicaux indépendants
Au besoin, nous vous orientons vers des spécialistes indépendants.
Recherche juridique approfondie
Nous analysons les dispositions précises de votre police d’assurance.
Procédures judiciaires
Nous veillons au respect des échéances et faisons progresser votre dossier vers un règlement.
Notre démarche
Options de règlement
Rétablissement des prestations
Reprise de vos paiements réguliers après leur interruption.
Règlement forfaitaire
paiement unique représentant la valeur totale de votre police, incluant les arriérés et les paiements futurs
Foire aux questions
You can still apply for Canada Pension Plan (CPP-I) disability benefits. If you are eligible for both programs, you can receive benefits from each source, but CPP-I benefits may be deducted from your long-term disability benefits through a mechanism called « offsetting. »
Yes. If your long-term disability benefits have been denied, a lump-sum settlement may be considered. This settlement represents the full value of your insurance policy, including retroactive payments and future disability benefits.
If you do not participate in the recommended recovery programs, your insurance company may terminate your benefits. It is important to follow medical advice and, if you disagree with the recommendations, to seek a second opinion.
Yes. Insurance companies can view your posts and use them against you. Avoid any content that contradicts your claim.
« Usual occupation » means that you are no longer able to perform your current job. « Any occupation » means that you are unable to perform any job reasonably suited to your training, experience, or level of education.
- Case closed and certain.
- Tax advantages (the portion of future benefits is not taxable)
- Freedom to return to work without having to inform the insurer
- Financial security for your family
Your long-term illness (LTI) insurer may be entitled to a portion of the settlement obtained, under the principle of subrogation. We can help you coordinate your LTI claim and your personal injury claim.
